Психология в инвестировании

"Fear of missing out"(FOMO) - навязчивое психологическое состояние, которое свойственно как минимум половине населения Земли и составляющее важную часть психо-эмоционального восприятия мира человеком и часто побуждающее его к необдуманным действиям.

Признаки:

Часто возникающая боязнь упустить важные вещи и события
Смысловой акцент на фразе «все, кроме меня»
Навязчивое желание входить в любые формы социальной коммуникации (например, ходить на все вечеринки)
Стремление постоянно нравиться людям и получать одобрение
Стремление все время быть доступным для общения

Это состояние психики успешно эксплуатируется маркетологами всего мира в рекламных или политических кампаниях, например: "Кто последний будет уезжать из России - выключите свет в Шереметьево" - обыгрывается желание всей страны свалить, если была бы возможность. Или: "Не оставайся в лузерах, пока все вокруг покупают APPLE" - якобы чтобы быть "успешным" трейдером, вы ОБЯЗАНЫ купить бумаги этой компании. Собеседник прямо не говорит, но намек может сделать с психикой больше, чем слова - и вы уже выстроились в очередь на покупку. Такой техникой частенько пользуются нерадивые forex трейдеры, завлекая к себе на курсы по бинарным опционам свежее мясо. Якобы уже 10 твоих друзей выучились у них, остался один ты - Ваня-дурачок, ага.

Не только бизнес-цыгане используют это, но и известные компании построили на этом целые бизнесы, бесконечно рассылая уведомления о том, что сделали "ваши друзья". Среди них, вы уже догадались - фейсбук, тик-ток и прочее зумерское непотребство, которое эксплуатируя ваши психологические слабости заставляет вас просиживать в соц сетях годы своей жизни, попутно зарабатывая Цукербергу на очередной Вотсап.

С этим подвидом социальной тревожностью тесно связано другое -

Loss aversion: Неприятие потерь

- это тенденция предпочитать избежание потерь получению эквивалентной прибыли. Теоретически люди эволюционно запрограммированы на неприятие потерь из-за асимметричного эволюционного давления на потери вместо приобретения: для организма, работающего на грани выживания, потеря одного дня питания может привести к смерти, тогда как получение пищи на дополнительный день не приведет к лишнему дню жизни (если только пищу нельзя будет легко и эффективно хранить).

Этот принцип широко используется в области экономики . Что отличает неприятие потерь от избегания риска, так это то, что полезность денежной выплаты зависит от того, что уже произошло или ожидалось. Некоторые исследования показали, что потери в психологическом плане вдвое сильнее, чем выигрыши. Отвращение к потере впервые было выявлено Амосом Тверски и Даниэлем Канеманом.

Неприятие потерь подразумевает, что тот, кто потеряет 100 долларов(я работал для них всю неделю, а этот паршивый SP500 снова обвалился), потеряет больше удовлетворения, чем другой человек получит удовлетворение от непредвиденного дохода в 100 долларов(а.. эт всего сто баксов..тю! Лучшем бы купил себе новые кеды).

Маркетологи, используя пробные периоды и скидки пытаются воспользоваться тенденцией покупателя больше ценить товар после того, как покупатель воспользуется им и представит потенциальные блага, которые он способен ему дать. В прошлых исследованиях поведенческой экономики пользователи участвовали до тех пор, пока угроза потери не сравнялась с любой понесенной прибылью. Последние методы, разработанные Ботондом Кезеги и Мэтью Рабином в экспериментах по экономике иллюстрируют роль ожидания, когда вера человека в результат может создать состояние неприятия потерь независимо от того, произошло ли событие в реальности. То есть человек сам себя убеждает, что произошло нечто из ряда вон выходящее плохое, с которым он не в состоянии справиться и что потенциально приведет его к худшему будущему, чем есть сегодня и отказывается даже пытаться изменить свою судьбу.

Что с этим делать?

Обратиться к хорошему психологу за консультацией. Серьезно. Капитан-очевидность сегодня здесь я. Стоит отметить, что в мире бизнеса не зазорно пользоваться услугами консалтинговых специалистов в узкой сфере. Вы как предприниматель, инвестор, не должны и не можете обладать всеми возможными навыками в мире. Вам достаточно будет купить услуги соответствующих экспертов. Они вас и научат и помогут и сделают ваш бизнес успешным. От вас требуются только деньги на весь этот концерт по заявкам :-) Тем более, что эти услуги могут быть учтены при вашем налогообложении.
Учиться новому постоянно и развиваться в своей области, не боясь что у вас что-то не получится и вы набьете шишки - ведь у каждого кто катался на велосипеде остались шрамы на коленках - но тем не менее теперь это увлекательное занятие вам доступно и вы получаете удовольствие. А как все начиналось? В русскоязычном комьюнити США очень часто тебя стыдят за то, что ты чего-то не умеешь, за то что ты что-то сделал и не получилось. Плиз, не надо так!)) Никто не зарабатывал миллиарды с первого дня. А те кто заработал - обанкротились через 5 - статистика выигрышей в лотерею тому пример.
Запомните: вы никуда не торопитесь и ни с кем не соревнуетесь. Это только ваша гонка к благосостоянию. Ни с соседом, ни с тем, кто начал раньше, или с большим количеством денег - вы не соревнуетесь. Не стыдно даже работать по найму(хотя я это не поощряю), если ВЫ лично получаете от этого удовольствие, какое вам дело до моего мнения, верно? Работайте дальше - вы принесете пользу на своем месте большую, чем кто-либо другой.
Если мы говорим об инвестировании в фондовый рынок - вкладывать каждый день/неделю одинаковую сумму усредняя риски - хорошая стратегия избавления от указанных выше психологических страхов. Допустим, отклыдывайте $25 каждый день, как делаю я. Таким образом вы активно не участвуя в торгах и не отнимая от своей работы время, можете купить огромное количество компаний за первый год, вкладывая не такие уж и большие средства - порядка 9-10 тыс долларов и от всех получить, в среднем, прибыль. Во второй год (или в этот же) вы можете добавлять деньги в успешные стартапы, попутно изучая рынок. Вам торопиться некуда - впереди еще 30-40 лет, вы ТОЧНО не упустите новый Эпл - они развивались больше 40 лет перед тем как стать триллионной корпорацией зла.
Занимайтесь спортом. Активное кардио очень сильно помогает снимать стресс - когда я проплывал в бассейне 1.5 км каждый день - я был самым спокойным человеком на свете, а энергию девать некуда было.
Постарайтесь не ввязываться в авантюры обещающие сходу баснословные барыши и не бежать сломя голову за первым попавшимся домом для покупки, если вы занимаетесь недвижимостью. Таких будет еще миллион на вашем пути! А если это супер-прибыльная сделка, а такое встречается достаточно редко, и если вы сами это поняли, то стоит подумать дважды - так ли это? Обратитесь к статистике по отрасли, по вашему региону. Что говорят другие инвесторы? Обычно, новички в real estate США теряют деньги в 70% случаев. У них нет экспертизы, нет квалификации и тд. Знаете кто на этом зарабатывает? Hard Money Landers, которые ссуживают им деньги на ремонт, а потом получают доход в виде отремонтированного дома, который они продают таким же как вы снова.. и снова. Но об этом в следующих видео и статьях.
На когнитивных искажениях работает весь мировой рынок и от этого не откажешься, не убежишь и не стоит это в себе давить - это природа человека. Достаточно знать, что такое изменение реальности вашим мозгом существует. Но умея его применять в своих интересах, вы сможете добиться хороших результатов.

Дисклеймер обязателен для прочтения.

Автор - практикующий бизнесмен с опытом в России - 9 лет, опытом в США - 5, иммигрант, инвестор в акции и недвижимость США. Начал в Америке с минус 67 долларов и сейчас ищу дома на перепродажу и краткосрочную аренду. Обучаю на своем опыте, в том числе на ошибках стоивших мне сотни тысяч. Смотрите на мои шишки, а не бейте свои.

Если вы хотите расширенные сведения по этому и многим другим вопросам, то теперь вы можете заказать мою персональную консультацию здесь. Если же вы хотите вывести свою компанию на рынок США и не знаете как - это страница для бизнес-консалтинга.